Haben Sie an alles gedacht?

Jetzt die richtigen Entscheidungen treffen und optimal ins neue Jahr 2018 starten.

Mit der Jahresend-Checkliste können Sie zum Beispiel überprüfen, ob Sie sich alle staatlichen Zulagen gesichert haben, die Ihnen zustehen oder ob Sie richtig für das Alter vorgesorgt haben.

Staatliche Förderung

Nun haben Sie die Wahl:

Sie können sich mithilfe der Checkliste selbst um diese Themen kümmern oder ein Termin bei Ihrem Berater vereinbaren, um beispielsweise einen Finanzcheck durchzuführen.

Anlagen-Check

Haben Sie die optimale Vermögensstruktur gewählt oder können Sie Ihre Renditechancen durch einen guten Anlage-Mix noch verbessern?

Arbeitnehmersparzulage

Nutzen Sie bereits die Arbeitnehmersparzulage für Einzahlungen in einen VL-Vertrag (Bausparvertrag oder ausgewählte Investmentfonds)?

Freistellungsaufträge

Sind die vom Steuerabzug freigestellten Beträge noch optimal auf Ihre Konten und Depots verteilt oder müssen Sie noch Anpassungen vornehmen, bevor die ersten Kapitalerträge im neuen Jahr gutgeschrieben werden?

Kostenlose Sondertilgung nutzen

Haben Sie den Zinsvorteil einer Sondertilgung genutzt, falls sie im Rahmen Ihres Immobilienkredits eine jährliche Sondertilgung vereinbart haben?

Riester-Zulagen

Reichen Ihre Einzahlungen in diesem Jahr aus, um die volle staatliche Zulage sowie die hohen Kinderzulagen zu erhalten?

Steuervorteile bei der Rürup-Rente

Selbstständige können mit der Rürup-Rente steuerliche Vorteile bei der privaten Altersvorsorge nutzen. Im Jahr 2017 dürfen Alleinstehende noch Vorsorgebeiträge bis zu 23.362 Euro steuerlich geltend machen, von denen sich dann 84 Prozent, also bis zu 19.624 Euro als Sonderausgaben steuermindernd auswirken. Als Ehepaar oder eingetragene Lebenspartnerschaft können Sie bis zu 46.724 Euro steuerlich geltend machen und dann bis zu 39.248 Euro als Sonderausgaben abziehen.

Wohnungsbauprämie

Haben Sie genug auf Ihrem Bausparvertrag gespart, um die volle Wohnungsbauprämie zu erhalten?

Jahresend-Check

Sie möchten einen Rundum-Check durchführen, um optimal in das Jahr 2018 zu starten? Dann vereinbaren Sie einfach einen Beratungstermin mit Ihrem persönlichen Berater. Gemeinsam wird Ihre aktuelle Finanzsituation analysiert und Optimierungsmöglichkeiten aufgezeigt.

Zuletzt aktualisiert am 30. November 2017.